Binance, ‘s werelds grootste cryptocurrency-uitwisseling, heeft meer dan een jaar lang duidelijke waarschuwingssignalen over het hoofd gezien voordat hij de banden verbrak met een betalingsverwerker, Blessed Trust, die $1,2 miljard naar entiteiten verbonden met Iran doorsluisde. Deze vertraging roept ernstige vragen op over de effectiviteit van het bedrijf bij het voorkomen van het witwassen van geld en het ontduiken van sancties.
Vertraagde reactie op toenemend bewijs
De eerste waarschuwingssignalen verschenen in november 2024. Openbare documenten in Singapore en Hong Kong, in combinatie met Amerikaanse zwarte handelslijsten en de eigen transactielogboeken van Binance, brachten verdachte activiteiten aan het licht. Concreet stroomden honderden miljoenen dollars via de rekening van een 78-jarige Chinese man verbonden aan Blessed Trust. Ondanks deze duidelijke indicatoren verbrak Binance de relatie met de leverancier pas in januari – bijna 14 maanden later.
De vertraging is vooral opvallend gezien het feit dat Binance meer dan 1.500 mensen in dienst heeft in compliance-functies die zijn ontworpen om dergelijk wangedrag op te sporen. Het interne onderzoek van het bedrijf bevestigde uiteindelijk dat $1,7 miljard was overgeboekt van Blessed Trust en een ander Binance-account naar aan Iran gelinkte entiteiten, wat een mogelijke schending van de Amerikaanse sancties zou betekenen.
Interne conflicten en vergelding
De situatie kreeg een donkerdere wending toen Binance de onderzoekers die de transacties aan het licht brachten, ontsloeg of schorste. De genoemde reden was ‘ongeoorloofde openbaarmaking’ van klantgegevens, maar deze stap heeft speculatie aangewakkerd over interne druk om de ernst van de bevindingen te bagatelliseren.
Het feit dat Binance pas na deze transacties heeft opgemerkt – en vervolgens degenen heeft gestraft die ze hebben gemarkeerd – suggereert een systemisch probleem dat verder gaat dan louter toezicht.
Verbindingen met personen op de zwarte lijst
Vóór het harde optreden werd de CEO van Blessed Trust al in openbare documenten in verband gebracht met een Chinese ondernemer wiens hoofdkantoor op de Amerikaanse zwarte lijst stond. Er bleven grote bedragen stromen via Binance-rekeningen die werden beheerd door de oudere zakenpartner van deze ondernemer, overdrachten die bij elke standaard financiële instelling tot onmiddellijke controle hadden moeten leiden.
De zaak illustreert hoe regelgevend toezicht op cryptocurrency-uitwisselingen achterblijft bij de snelheid van financiële criminaliteit, waardoor miljarden aan illegale fondsen gedurende langere perioden onopgemerkt kunnen blijven bewegen.
Het incident benadrukt een kritieke leemte in de regulering van cryptocurrency: terwijl traditionele financiën zwaar worden gecontroleerd, opereren gedecentraliseerde beurzen zoals Binance met minder direct toezicht. Dit schept kansen voor het ontwijken van sancties en het witwassen van geld, vooral wanneer de interne nalevingsmechanismen zwak zijn of onderdrukt worden.
Uiteindelijk laat de Binance-zaak zien dat zelfs met uitgebreide middelen de inzet van een bedrijf om illegale activiteiten te voorkomen slechts zo sterk is als de bereidheid om resoluut op te treden op basis van het bewijsmateriaal.
