Binance, найбільша у світі криптовалютна біржа, більше року ігнорував явні ознаки небезпеки, перш ніж припинити співпрацю з платіжним процесором Blessed Trust, який спрямовував 1,2 мільярда доларів організаціям, пов’язаним з Іраном. Ця затримка викликає серйозні питання щодо ефективності компанії у запобіганні відмиванню грошей та обходу санкцій.
Уповільнена Реакція на Докази, що наростають
Перші попереджувальні сигнали з’явилися у листопаді 2024 року. Публічні записи в Сінгапурі та Гонконгу, у поєднанні з чорними списками американської торгівлі та власними журналами транзакцій Binance, виявили підозрілу активність. Зокрема, сотні мільйонів доларів проходили за рахунок 78-річного китайця, пов’язаного із Blessed Trust. Незважаючи на ці явні ознаки, Binance не розірвав стосунки з постачальником послуг до січня майже через 14 місяців.
Затримка особливо помітна з огляду на те, що Binance employs більше 1500 співробітників у відділах комплаєнсу, покликаних виявляти подібні порушення. Внутрішні розслідування компанії зрештою підтвердили, що 1,7 мільярда доларів було переведено від Blessed Trust та ще одного рахунку Binance організаціям, пов’язаним з Іраном, що потенційно є порушенням американських санкцій.
Внутрішні Конфлікти та Відплата
Ситуація набула ще похмурішого обороту, коли Binance звільнив або усунув слідчих, які розкрили ці транзакції. Офіційною причиною назвали «несанкціоноване розкриття» даних клієнтів, але цей крок викликав припущення про внутрішній тиск з метою зменшення серйозності висновків.
Той факт, що Binance вжив заходів тільки після того, як ці транзакції були відзначені, а потім покарав тих, хто їх виявив, вказує на системну проблему, що виходить за рамки простої недбалості.
Зв’язки з Особами, що знаходяться в Чорних Списках
До припинення співпраці загальнодоступні дані вже пов’язували генерального директора Blessed Trust з китайським підприємцем, корпоративний офіс якого перебував у чорному списку США. Продовжували надходити великі суми через рахунки Binance, контрольовані літнім діловим партнером цього підприємця, що мало негайно викликати пильну увагу в будь-якій стандартній фінансовій установі.
Цей випадок ілюструє, як нормативне регулювання криптовалютних бірж відстає від швидкості фінансових злочинів, дозволяючи мільярдам незаконних коштів переміщатися непоміченими протягом багато часу.
Інцидент підкреслює критичний простір у регулюванні криптовалют: у той час як традиційні фінанси знаходяться під суворим контролем, децентралізовані біржі, такі як Binance, працюють під менш прямим наглядом. Це створює можливості для обходу санкцій та відмивання грошей, особливо коли внутрішні механізми комплаєнсу слабкі чи пригнічені.
Зрештою, справа Binance демонструє, що навіть за наявності великих ресурсів відданість компанії запобіганню незаконній діяльності така ж сильна, наскільки її готовність рішуче діяти на основі наявних доказів.
