Binance, bursa mata uang kripto terbesar di dunia, mengabaikan tanda-tanda peringatan yang jelas selama lebih dari setahun sebelum memutuskan hubungan dengan pemroses pembayaran, Blessed Trust, yang menyalurkan $1,2 miliar ke entitas yang terkait dengan Iran. Penundaan ini menimbulkan pertanyaan serius mengenai efektivitas perusahaan dalam mencegah pencucian uang dan penghindaran sanksi.
Respons Tertunda terhadap Bukti yang Meningkat
Tanda bahaya pertama muncul pada bulan November 2024. Catatan publik di Singapura dan Hong Kong, ditambah dengan daftar hitam perdagangan AS dan catatan transaksi Binance sendiri, mengungkapkan aktivitas yang mencurigakan. Secara khusus, ratusan juta dolar mengalir melalui rekening seorang pria Tiongkok berusia 78 tahun yang terkait dengan Blessed Trust. Terlepas dari indikator yang jelas ini, Binance tidak memutuskan hubungannya dengan vendor hingga Januari – hampir 14 bulan kemudian.
Penundaan ini sangat mencolok mengingat Binance mempekerjakan lebih dari 1,500 orang dalam peran kepatuhan yang dirancang untuk mendeteksi pelanggaran tersebut. Investigasi internal perusahaan akhirnya mengonfirmasi bahwa $1,7 miliar telah berpindah dari Blessed Trust dan akun Binance lainnya ke entitas yang terkait dengan Iran, yang merupakan potensi pelanggaran sanksi AS.
Konflik Internal dan Pembalasan
Situasi menjadi lebih gelap ketika Binance memecat atau menangguhkan penyelidik yang mengungkap transaksi tersebut. Alasan yang disebutkan adalah “pengungkapan tidak sah” atas data klien, namun tindakan tersebut telah memicu spekulasi mengenai tekanan internal untuk meremehkan tingkat keparahan temuan tersebut.
Fakta bahwa Binance hanya bertindak setelah transaksi ini ditandai – dan kemudian menghukum mereka yang menandainya – menunjukkan adanya masalah sistemik yang lebih dari sekadar pengawasan.
Koneksi ke Individu yang Masuk Daftar Hitam
Sebelum tindakan keras tersebut, laporan publik telah mengaitkan CEO Blessed Trust dengan seorang pengusaha Tiongkok yang kantor perusahaannya masuk dalam daftar hitam AS. Sejumlah besar uang terus mengalir melalui akun Binance yang dikendalikan oleh mitra bisnis lansia pengusaha ini, transfer yang seharusnya memicu pengawasan segera di lembaga keuangan standar mana pun.
Kasus ini menggambarkan bagaimana pengawasan peraturan terhadap bursa mata uang kripto tertinggal dibandingkan kecepatan kejahatan keuangan, sehingga memungkinkan miliaran dana terlarang berpindah tanpa terdeteksi dalam jangka waktu yang lama.
Insiden ini menyoroti kesenjangan kritis dalam regulasi mata uang kripto: meskipun keuangan tradisional diawasi secara ketat, bursa terdesentralisasi seperti Binance beroperasi dengan pengawasan yang kurang langsung. Hal ini menciptakan peluang penghindaran sanksi dan pencucian uang, terutama ketika mekanisme kepatuhan internal lemah atau ditekan.
Pada akhirnya, kasus Binance menunjukkan bahwa bahkan dengan sumber daya yang luas, komitmen perusahaan untuk mencegah aktivitas terlarang akan sekuat kesediaannya untuk bertindak tegas berdasarkan bukti yang ada.
