Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse, übersah über ein Jahr lang klare Warnzeichen, bevor sie die Verbindung zu einem Zahlungsabwickler, Blessed Trust, abbrach, der 1,2 Milliarden US-Dollar an mit dem Iran verbundene Unternehmen weiterleitete. Diese Verzögerung wirft ernsthafte Fragen hinsichtlich der Wirksamkeit des Unternehmens bei der Verhinderung von Geldwäsche und der Umgehung von Sanktionen auf.
Verzögerte Reaktion auf zunehmende Beweise
Die ersten Warnsignale tauchten im November 2024 auf. Öffentliche Aufzeichnungen in Singapur und Hongkong, gepaart mit US-Handelsschwarzlisten und Binances eigenen Transaktionsprotokollen, enthüllten verdächtige Aktivitäten. Konkret flossen Hunderte Millionen Dollar über das Konto eines 78-jährigen Chinesen, der mit Blessed Trust in Verbindung steht. Trotz dieser klaren Indikatoren brach Binance seine Beziehung zum Anbieter erst im Januar ab – fast 14 Monate später.
Die Verzögerung ist besonders auffällig, da Binance über 1.500 Mitarbeiter in Compliance-Funktionen beschäftigt, die darauf ausgelegt sind, solches Fehlverhalten aufzudecken. Die internen Untersuchungen des Unternehmens bestätigten schließlich, dass 1,7 Milliarden US-Dollar von Blessed Trust und einem anderen Binance-Konto an mit dem Iran verbundene Unternehmen überwiesen wurden, was einen möglichen Verstoß gegen US-Sanktionen darstellt.
Interne Konflikte und Vergeltungsmaßnahmen
Die Situation nahm eine düsterere Wendung, als Binance die Ermittler, die die Transaktionen aufgedeckt hatten, entließ oder suspendierte. Der angegebene Grund war die „unerlaubte Offenlegung“ von Kundendaten, doch der Schritt hat Spekulationen über einen internen Druck angeheizt, die Schwere der Ergebnisse herunterzuspielen.
Die Tatsache, dass Binance erst gehandelt hat, nachdem diese Transaktionen gemeldet wurden – und dann diejenigen bestrafte, die sie gemeldet haben – deutet auf ein systemisches Problem hin, das über die bloße Aufsicht hinausgeht.
Verbindungen zu Personen, die auf der schwarzen Liste stehen
Bereits vor der Razzia wurde in öffentlichen Akten der CEO von Blessed Trust mit einem chinesischen Unternehmer in Verbindung gebracht, dessen Firmensitz auf der schwarzen Liste der USA stand. Es flossen weiterhin große Summen über Binance-Konten, die vom älteren Geschäftspartner dieses Unternehmers kontrolliert werden, Überweisungen, die bei jedem herkömmlichen Finanzinstitut eine sofortige Prüfung hätten auslösen müssen.
Der Fall zeigt, wie die Regulierungsaufsicht über den Austausch von Kryptowährungen hinter der Geschwindigkeit der Finanzkriminalität zurückbleibt und es ermöglicht, dass illegale Gelder in Milliardenhöhe über längere Zeiträume unentdeckt fließen.
Der Vorfall verdeutlicht eine kritische Lücke in der Kryptowährungsregulierung: Während das traditionelle Finanzwesen stark überwacht wird, unterliegen dezentrale Börsen wie Binance weniger direkter Aufsicht. Dies schafft Möglichkeiten zur Umgehung von Sanktionen und zur Geldwäsche, insbesondere wenn interne Compliance-Mechanismen schwach sind oder unterdrückt werden.
Letztendlich zeigt der Binance-Fall, dass das Engagement eines Unternehmens zur Verhinderung illegaler Aktivitäten selbst mit umfangreichen Ressourcen nur so stark ist wie seine Bereitschaft, auf der Grundlage der Beweise entschieden zu handeln.
